September 14th, 2009

Big brother watches you...

Сегодня утром я ознакомился с прелюбопытнейшим документом от Национального банка Украины.
Это письмо НБУ №48-012/1939-1668 от 04.09.2009 года. Называется оно "Об отдельных вопросах организации и проведения в банках финансового мониторинга"
Для тех кто не в курсе: с некоторых пор Украина взялась бороться с отмыванием средств, полученных преступным путем, через сбор информации о клиентах банков и анализ их операций. В реальности, это привело только к увеличению документооборота. Буквальное исполнение норм закона "Об отмывании денег" ( в реальности он называется иначе, но очень уж длинно и путано), могло привести к тому, что в "отмыватели" попадала большая половина клиентов банков, поэтому банки ограничились сбором дополнительной документации,    и контролем операций.
И вот теперь пришла расплата...
"... банкам предоставляется право самостоятельно определять дополнительные признаки финансовых операций, которые несут повышенный риск в соответствии со спецификой (клиентов) и направлениями их деятельности. К сожалению, отдельные банки формально подходят к определению таких признаков,что не всегда дает возможность своевременно выявить нетиповые операции и приводит к повышению юридического риска и риска репутации"
Collapse )